マネーローンダリングおよびテロ資金供与対策に係る基本方針

　当金庫は、マネーローンダリングおよびテロ資金供与（以下「マネロン・テロ資金供与」といいます。）対策を重要な経営課題の１つとして位置づけ、マネロン・テロ資金供与の脅威に対し、金庫全体として適切に対応できる態勢を構築します。

　　当金庫は、マネロン・テロ資金供与対策に関して、経営陣の主体的かつ積極的な関与のもと、マネロン・テロ資金供与対策の責任者及び統括部署を定めて、関連部署との連携のもと横断的な管理態勢を整備します。

　　当金庫は、直面するマネロン・テロ資金供与のリスクに対し、リスクの特定および評価を行い、低減措置を講じる等、リスクベース・アプローチに基づく適切なリスク管理を行います。また、当金庫は、リスクの特定・評価および低減措置について、定期的にその有効性を検証し、必要に応じて見直しを行います。

　　当金庫は、関係法令に基づいた取引時確認を実施し、適切な顧客管理を行うとともに、反社会的勢力を含む不適切な顧客との取引関係の排除に努めます。

　　当金庫は、新規顧客との取引関係構築時のみならず、既存顧客との継続的な顧客管理措置を実施します。

　　当金庫は、国内外の規制等に基づき、制裁対象者との取引関係の排除、資産凍結等の措置を適切に実施します。

　　当金庫は、適切な取引モニタリング、フィルタリングで検知した疑わしい顧客や取引等を適切に把握し、当局に速やかに疑わしい取引の届出を行います。

　　当金庫は、全役職員に対し、マネロン・テロ資金供与への対策に関する継続的な研修を、その役割に応じて適切かつ継続的に実施し、組織全体としてマネーローンダリング等への対策に関する理解を深めるとともに、役職員の専門性の維持・向上および人材の育成に努めます。

　　当金庫は、マネロン・テロ資金供与対策の管理態勢について、独立した内部監査部門による定期的な監査を実施し、その監査結果を踏まえて、さらなる改善に努めます。

以　上